Два сценария внезапного перевода на карту: как избежать уголовной ответственности
Эксперт Андрей Сироткин объясняет, как действовать при неожиданном поступлении денег на счёт от неизвестного отправителя, чтобы не стать жертвой мошенников или не нарушить закон.
Неожиданное зачисление средств на банковскую карту от незнакомого отправителя создаёт для получателя две возможные ситуации: реальный финансовый перевод или фиктивное уведомление, сфабрикованное мошенниками. В обоих случаях неправильные действия способны привести к потере денег или уголовному преследованию. Старший преподаватель кафедры банковского дела Университета «Синергия» Андрей Сироткин детально разъяснил алгоритмы поведения для каждой из этих схем.
Сценарий с фактическим поступлением денег
Когда средства действительно поступают на счёт, получателю необходимо сохранять спокойствие и избегать любого общения с лицом, инициировавшим перевод. Эксперт подчёркивает, что диалог с отправителем может содержать просьбы, уговоры или прямые угрозы с требованием вернуть деньги.
«Во-первых, не реагируйте ни на какие просьбы, уговоры или угрозы со стороны лиц, которые просят вернуть деньги обратно. В некоторых случаях мошенники могут настаивать на том, чтобы клиент вернул деньги не на ту карту, откуда они пришли, а на новую карту с другими реквизитами либо по номеру телефона», — предупредил эксперт.
Второе критически важное правило запрещает какие-либо операции с полученными средствами. Получатель не должен переводить эти деньги на другие свои счета, снимать их наличными или иным образом запускать в оборот. Подобные действия правоохранительные органы могут квалифицировать как участие в преступной схеме.