Контроль за переводами ужесточат: жителей Пермского края проверят на скрытые доходы
Налоговая служба и Центробанк готовят систему автоматического мониторинга банковских транзакций для борьбы с нелегальным бизнесом.
Федеральная налоговая служба и Центральный банк Российской Федерации приступают к реализации стратегии по усилению надзора за транзакциями между физическими лицами. Нововведения затронут жителей Перми и Пермского края, которые активно пользуются мобильными приложениями банков для отправки и получения денежных средств. Целью межведомственного взаимодействия станет оперативное выявление незаконной предпринимательской деятельности и теневых доходов граждан.
Автоматизация обмена данными между ведомствами
В правительстве идет подготовка пакета законопроектов, которые внедрят механизм автоматического обмена информацией между коммерческими банками и налоговыми органами. Кредитные организации будут обязаны в автоматическом режиме передавать сведения о финансовых операциях, обладающих признаками подозрительности. Под особый контроль попадут счета, на которые регулярно поступают значительные денежные суммы при отсутствии у владельца карты официального подтвержденного источника дохода.
Ранее подобные проверки носили выборочный характер или инициировались при достижении определенных лимитов. Новая система сделает мониторинг системным и повсеместным. Для предпринимателей Пермского края, работающих без регистрации статуса самозанятого или ИП, это означает существенное повышение рисков блокировки счетов и начисления штрафных санкций. Алгоритмы будут анализировать частоту поступлений, количество отправителей и общие обороты по картам физических лиц.