Реальных рыночных. Классическая модель: основные постулаты и выводы

Деятельности современного предприятия, фирмы в процессе товарного производства , когда в основе принятия хозяйственных решений лежат требования рынка, реальные запросы и потребности покупателей в товарах и услугах и производственно-сбытовые возможности данного предприятия, фирмы. Существует более 200 определений маркетинга , многие из которых содержат попытку дать его комплексную характеристику. К примеру, Американская ассоциация маркетинга (АМА) придерживается такой позиции "Маркетинг - это процесс планирования и управления разработкой изделий и услуг, ценовой политикой , продвижением товаров к покупателям и сбытом, чтобы достигнутое таким образом разнообразие благ приводило к удовлетворению потребностей как отдельных личностей, организаций, так и общества в  

Рынок реального товара 317  

Р 154 Рынок реального товара - 317  

Как только заработают реальные рыночные механизмы , возникнет на том или ином рынке реальная конкуренция, руководителям предприятий обязательно понадобится информация о себестоимости конкретных видов продукции и видов деятельности , возникнет возможность и необходимость разделения затрат на прямые и косвенные, подсчета рентабельности и других управленческих операций.  

Рассмотрим рис. 18-15, на котором представлен график совокупных сбережений (предложение ссудного капитала) вместе с графиком совокупных инвестиций (спроса на ссудный капитал) в одной координатной плоскости. Они пересекаются в точке, где ставка процента равна г°. При данной ставке процента предложение ссудного капитала равно спросу на него. Другими словами, ожидаемый объем сбережений равен ожидаемому уровню инвестиций. При реальной процентной ставке г рынок капитала находится в равновесии. Рынок реальных товаров также находится в состоянии равновесия при данной процентной ставке , так как равенство сбережений и инвестиций означает, что все утечки из потока реальных доходов (сбережений) заново вливаются в этот поток в виде инвестиций , т. е. вся часть дохода, которую сберегают домашние хозяйства , тратится фирмами на инвестиции, когда процентная ставка равна г - Следовательно, при данной реальной процентной ставке домашние хозяйства и фирмы покупают все товары и услуги, произведенные при полной занятости.  

Последовательно расширяя рынок ценных бумаг , мы могли бы уже сейчас возложить всю работу по организации купли-продажи на банки России. Помощь в этом деле могут оказать и создаваемые по инициативе предприятий специальные холдинговые компании , основной функцией которых будет управление финансами . Кстати сказать, и это важно, за рубежом сами фирмы и предприятия на бирже не участвуют, их интересы всегда представляют либо банк, либо холдинговая или брокерская компания , являющиеся членами биржи . Далеко не каждый может стать таким членом, их число регулируется, а репутация должна быть безупречной. Кроме того, членство стоит денег. На Нью-Йоркской фондовой бирже цена места колеблется от 450 до 6000 тыс. долл., а число членов практически неизменно - 1469. БИРЖА ФЬЮЧЕРСНАЯ - современная форма организации товарных бирж . На фьючерсной бирже торговля ведется исключительно фьючерсными контрактами . Появилась во второй половине XIX века. Возникновение и развитие Б. ф. связано с тем, что она позволила снизить риск неблагоприятных колебаний цен на обращение капитала, уменьшить размер резервного капитала , требуемого на случай неблагоприятной конъюнктуры, ускорить возврат в денежной форме авансируемого капитала, удешевить кредитование торговли, снизить издержки обращения . Торговлю на Б. ф. по сравнению с биржей реального товара отличают преимущественно фиктивный характер сделок (лишь 1-2% сделок завершаются поставкой товара , а остальные - выплатой разницы в ценах) в основном косвенная связь с рынком реального товара через хеджирование полная унификация всех условий контрактов , кроме цены и срока поставки обезличенность сделок, так как они регулируются не между отдельными покупателем и продавцом, а между ними и расчетной палатой . Сделки на фьючерсных биржах заключаются с контрактами как на товары, так и на валюты, индексы акций, процентные ставки и т. п. Объем операций на всех Б. ф. в мире превышает 10 трлн. долл.  

Эффективной методикой получения информации явился опрос руководителей отделов сбыта филиалов, расположенных на наиболее важных европейских рынках RS, включая руководителей отдела сбыта , работающих в головном офисе в Руане. Основной целью опроса было сравнение оценок участия конкурентов в секторе механической обработки , полученных на основе маркетинговой базы данных, с собственными оценками , вытекающими из опыта работы на этом рынке. Часто руководители обладали информацией, полученной из различных неофициальных источников. Во время каждого визита консультантов к руководителям отделов сбыта обсуждались и вопросы, касающиеся качественных аспектов рынка и его развития в течение последнего года банкротств конкурентов, новых участников рынка , реальных или потенциальных ценовых войн , застоя в местной экономике и пр.  

РЫНОК РЕАЛЬНОГО ТОВАРА - РЫНОК, на котором ведется торговля реальным товаром в противоположность торговле фьючерсными контрактами . На РЫНКЕ РЕАЛЬНОГО ТОВАРА заключаются сделки с поставкой со склада, с немедленной поставкой и с поставкой на срок.  

Таким образом, теоретически, не имеет значения, какую из вторых разностей мы используем. Получающиеся оценки эквивалентны. Однако иное дело - реальный рынок. Реальные цены опционов могут не удовлетворять основным свойствам вероятностных распределений. Определяющими здесь могут быть три фактора. Во-первых, это просто игра случая во-вторых, сказываются более сложные взаимоотношения риска с доходностью инструментов в-третьих, процентная ставка не равна нулю.  

ФРС - космический отряд. ФРС может выступать в роли космического отряда. Во всяком случае, она отвечает трем основным критериям обладает властью, окружена таинственностью и имеет офис в Нью-Йорке. Некоторые наблюдатели считают даже, что ФРС способна контролировать фондовый рынок - реальными или символическими действиями, с помощью предупреждающих мер или посредством бездействия. Впрочем, здравомыслящие люди понимают, насколько это смехотворно - рынок подчиняется лишь солнечной активности и следует за солнечными пятнами.  

Манипулировать рынком торговых сделок с уплатой наличными значительно труднее, чем фьючерсным для этого необходим гораздо больший капитал (из-за отсутствия левереджа) и больше времени. Поэтому прибыль на инвестированный капитал меньше, если предпринимаются попытки управлять наличным рынком . Кроме того, кассовая позиция менее ликвидна по сравнению с фьючерсной. В результате манипулирование рынком реальных финансовых инструментов редко предпринимается и редко приносит успех.  

Важная особенность классической макроэкономической модели - принцип нейтральности денег. Он предполагает отсутствие какого-либо воздействия денежной массы на реальное производство. Деньги в модели классиков нужны рыночным агентам лишь для обслуживания сделок, т. е. для выполнения чисто технической функции в процессе купли -продажи. На этом основании классиками была сформулирована концепция классической дихотомии - системы функционирования двух параллельных рынков реального и денежного, равновесие между которыми поддерживается через автоматические стабилизаторы . Отсюда делался вывод о нецелесообразности вмешательства государства в экономическую жизнь.  

Незначительное. Через систему регулирования рынка реальных средств.  

Основной индикатор рынка реальных средств  

Понятно, что для достижения сбалансированного состояния лизинговой процедуры необходимо наличие достаточно развитых сопутствующих секторов - банковского, рынка реальных средств (в т.ч. и оборудования) и страхования. Кроме того, более правильно будет утверждение, согласно которому должны сопоставляться между собой этапы (стадии) развития этих рынков. Как видно из предлагаемой ранее характеристики, имеет место не только несопоставимость фаз развития банковского, реального и страхового рынка , но и отсутствие единой политики регулирования, направленной на сбалансированное их функционирование и развитие (см. рис. 2.13).  

Акционерное (корпоративное) финансирование Коммерческие банки Институциональные инвесторы Корпорации Организации Вариабельность использования инвестиций у корпорации (организации) Нецелевой характер инвестиций Работа только на рынке ценных бумаг , а не на рынке реальных программ Высокий уровень риска инвестора  

Например, на рынке сотовой связи происходит равная борьба двух сторон. Однако при наличии государственной компании, которая будет доминировать в отрасли и будет продолжать получать субсидии или будет иметь несправедливые правительственные льготы, никаких поддержанных венчурным капиталом инноваций не появится. Правительственные средства могут быть направлены на поддержку венчурного капитала , если могут быть решены макропроблемы. Кроме того, полезными будут и осмысленные финансовые отчеты на регулярной основе. Из-за неверных бухгалтерских проводок некоторые малые фирмы не смогут выйти на фондовый рынок . Реальная переделка бухгалтерского учета - это серьезная нагрузка для фирмы (пока она не достигнет определенного размера). Фирмы не могут себе позволить возвращаться и переделывать все свои отчеты. Финансовый отчет , который действительно способен раскрыть информацию, меняет дело, так как у инвестора реально появляется доверие к компании.  

В целях упорядочения этой стихийной практики Совмин СССР в октябре 1988 г. принял постановление о выпуске предприятиями и организациями ценных бумаг , которое узаконило статус так называемых акций трудового коллектива, предназначенных для работников коллективов, и акций предприятий и организаций - для размещения среди юридических лиц. Практиковались также правительственные решения по переводу на акционерную форму собственности отдельных предприятий, например АО КамАЗ, АО Пермавиа и др. Это стало очередным шагом на пути возрождения рынка реальных долевых ценных бумаг . Процесс становления акционерной формы собственности в общих чертах был завершен с принятием Совмином СССР в середине 1990 г. известного постановления об утверждении Положения об акционерных обществах и обществах с ограниченной ответственностью и Положения о ценных бумагах . Немногим более года спустя в СССР было зарегистрировано около 1,5 тыс. АО и ООО, суммарный уставный капитал которых в действовавшем масштабе цен превышал 25 млн руб.  

Благотворительные организации (такие, как Oxfam) в течение длительного времени закупали кофе у мелких производителей, перерабатывали его и продавали через собственные магазины в разных концах страны. Поскольку распределение через магазины благотворительной организации охватывало лишь небольшой рынок, реально такой кофе типа " ampaign"1 предназначался для очень стойких приверженцев, готовых ради доброго дела жертвовать

Агрегирование рынков осуществляется путем их группировки в зависимости от особенностей формирования спроса и предложения, определения равновесной цены и равновесного объема и последствий изменения равновесия. В результате макроэкономического агрегирования множество рынков может быть представлено тремя агрегированными рынками:

• реальным;
• финансовым;
• труда.

Реальный рынок – агрегированный рынок, где продается и покупается одно абстрактное благо, которое служит реальным экономическим активом (нефинансовым активом).

Реальные экономические активы – это те объекты, которые являются собственностью хозяйствующих субъектов и от продажи которых их владелец может получать экономические выгоды. Реальный рынок представляет собой обобщение множества конкретных рынков, где продаются и покупаются активы:

• материальные произведенные (здания и сооружения, включая жилища, машины и оборудование, выращиваемые активы в сельском хозяйстве, производственные запасы сырья и материалов, готовая продукция, незавершенное производство, товары для перепродажи, стратегические резервы, потребительские товары длительного пользования в домашних хозяйствах);
• нематериальные произведенные (разведка полезных ископаемых, программное обеспечение ЭВМ, оригиналы произведений культуры и искусства, компьютерные базы данных для вычислительной техники);
• материальные непроизведенные (земля, полезные ископаемые, невыращиваемые биологические ресурсы, водные ресурсы, лесные ресурсы);
• нематериальные непроизведенные (патентованные объекты, авторские права, лицензии, договоры об аренде, концессии).

Покупателями на рынке абстрактного реального актива являются хозяйствующие единицы сектора домашних хозяйств, предпринимательского, государственного и внешнеэкономического секторов. Действия покупателей на рынке абстрактного реального актива отождествляются с совокупным спросом на этот актив, который включает в себя потребительский спрос домашних хозяйств, спрос предпринимателей на инвестиции, спрос государства для производства общественных благ и спрос остального мира. Действия продавцов на рынке абстрактного реального актива определяются как совокупное предложение этого актива, которое включает предложение реальных благ со стороны предпринимателей и остального мира.

Финансовый рынок – агрегированный рынок, где продается и покупается одно абстрактное благо, представляющее собой финансовый актив.

Большинство финансовых активов – это финансовые требования, возникающие при передаче кредитором тех или иных стоимостей заемщику. В данном случае кредитор приобретает финансовое требование к должнику, а должник принимает на себя соответствующие финансовые обязательства. Финансовый рынок – обобщение множества конкретных рынков, где продаются финансовые требования и покупаются финансовые обязательства в отношении следующих видов финансовых активов:

• специальные права заимствования (международные резервные активы, формируемые в рамках Международного валютного фонда и предоставляемые его членам);
• наличные и депозитные деньги (банкноты, монеты и депозиты, которые можно использовать в качестве средства платежа);
• долговые ценные бумаги (облигации, векселя и пр.);
• долевые ценные бумаги (акции и другие виды ценных бумаг, подтверждающие те или иные имущественные права);
• ссуды (предоставление соответствующих денежных средств дебиторам кредиторами, которые не обязательно подтверждаются соответствующими документами);
• страховые ценные бумаги (страховые полисы и обязательства страховых компаний).

Покупателями на рынке абстрактного финансового актива определяются хозяйствующие единицы сектора домашних хозяйств. Действия покупателей на рынке абстрактного финансового актива отождествляются с их совокупным спросом на этот актив, включающий в себя спрос домашних хозяйств на денежные средства для осуществления торговых сделок, а также на денежные средства и ценные бумаги как разновидность богатства. В качестве продавцов на рынке абстрактного финансового актива выступают хозяйственные единицы предпринимательского и государственного секторов. Действия продавцов на рынке абстрактного финансового актива определяются как совокупное предложение такого актива, которое включает предложение ценных бумаг со стороны предпринимателей и государства и предложение денежных средств государством.

Рынок труда – агрегированный рынок, где покупается и продается одно абстрактное благо в форме права на использование рабочей силы.

Рабочая сила отождествляется со способностями человека к труду.

Труд – целесообразная деятельность человека по созданию материальных и духовных благ.

Право на рабочую силу и ее использование принадлежит тому, кто трудится. Если права на использование рабочей силы – объект сделки на рынке, то они становятся товаром и собственник рабочей силы может получать экономические выгоды от их продажи. Рынок труда является обобщением множества конкретных рынков, где продаются и покупаются права на использование рабочей силы:

• на использование тех или иных способностей (физических, умственных, творческих, репродуктивных);
• целенаправленного использования (научное, инженерное, управленческое, производственное, инновационное, промышленное, сельскохозяйственное, транспортное, коммуникационное и пр.);
• на использование определенным образом (технически не вооруженное, механизированное, автоматизированное и пр.);
• на использование в определенных условиях и с различной степенью регламентации (стационарных, передвижных, наземных, подземных, легких, средней тяжести и тяжелых, привлекательных, непривлекательных, свободных, регламентированных).

К покупателям абстрактного права на использование рабочей силы относятся хозяйствующие единицы предпринимательского и государственного секторов. Действия покупателей на рынке абстрактного права использования рабочей силы отождествляются с их совокупным спросом на этот актив, объединяющего спрос домашних хозяйств, предпринимателей и государства на ценные бумаги и денежные средства для осуществления торговых сделок и в качестве разновидности богатства, цепные бумаги и спрос на деньги. Действия продавцов на рынке абстрактного реального актива определяются как совокупное предложение этого актива, содержащего предложение реальных благ со стороны предпринимателей и остального мира.

4. Способ производства как социально-экономическая и технико-производственная целостность.

6. Ф 6. Факторы и закономерности эволюции экономических систем.

7. Индустриальная и постиндустриальная системы.

8. Роль и функции государства и гражданского общества в функционировании экономических систем.

9. Теория государственного (общественного) сектора в экономике. Формирование экономической политики (стратегии) государства.

II. Формирование благоприятного инвестиционного климата в стране.

III. Формирование современной инфраструктуры отечественного финансового рынка.

10. Закономерности глобализации мировой экономики и ее воздействие на функционирование национально-государственных систем.

11. Национальное богатство как результат экономической деятельности общества. Состав, структура и динамика национального богатства.

12. Теория потребительского спроса.

13. Государственное регулирование рынка.

14. Теория фирмы.

15. Рыночная структура: понятие и определяющие признаки. Классификация рыночных структур.

16. Совершенная конкуренция как идеальная модель рынка и способ анализа реальных рыночных структур.

17. Монополия: понятие, условия существования, факторы монопольной власти. Виды монополий.

18. Олигополия в рыночной экономике.

19. Монополистическая конкуренция: особенности рыночной структуры.

20. Рынок труда. Модели рынка труда. Трудовые доходы и их распределение.

21. Теория «человеческого» капитала и эффективной заработной платы.

22. Особенности рынка капитала. Капитал и ссудный процент. Эффективность инвестиций.

23. Рынок земли как фактор производства. Спрос и предложение на рынке природных ресурсов.

24. Теория общего экономического равновесия. Взаимодействие рынков. Распределение благосостояния.

25. Система национальных счетов. Способы и методы расчета макровеличин.

26. Межотраслевой баланс. Модель «затраты - выпуск» в. Леонтьева.

27. Совокупный спрос и совокупное предложение. Модели макроэкономического равновесия.

28. Теория экономического роста.

30. Теория денег.

31 Теория инфляции.

32. Теория безработицы.

34. Теория прав собственности.

35. Институциональная и неоинституциональная теория фирмы. Контрактная концепция. Теория соглашений.

36. Кооперативы

39. Потребности и их виды.

40. Ресурсы и их виды. Ограниченность ресурсов.

42. Воспроизводство и его формы.

43. Факторы производства. Их характеристики и результат взаимодействия.

44. Факторы, оказывающие влияние на эластичность спроса:

45. Краткосрочный и долгосрочный периоды в деятельности фирмы.

46. Издержки фирмы как альтернативные затраты. Явные и неявные издержки. Прямые и косвенные издержки.

47. Изокванта и изокосты. Условие оптимального выбора ресурсов.

48. Капитал как фактор производства. Уровень дохода на капитал. Процент.

16. Совершенная конкуренция как идеальная модель рынка и способ анализа реальных рыночных структур.

Чистая (совершенная) конкуренция - это конкуренция, которая происходит на рынке, где взаимодействует весьма большое число фирм, производящих стандартные, однородные товары. В этих условиях любая фирма может вступить на рынок, здесь не осуществляется контроль за ценами.

Таким образом, рынком чистой конкуренции (или совершенным) считается тот, на котором устанавливается одна и та же цена на один и тот же продукт в одно и то же время, для чего необходимы:

неограниченное количество участников хозяйственных отношений и свободная конкуренция между ними;

абсолютно свободный доступ к любой хозяйственной деятельности всех членов общества;

абсолютная мобильность факторов производства; неограниченная свобода передвижения капитала;

абсолютная информированность рынка о норме прибыли, спросе, предложении и т.д. (осуществление принципа рационального поведения рыночных субъектов (оптимизация индивидуального благосостояния в результате прироста доходов) невозможно без наличия полной информации);

абсолютная однородность одноименных товаров (отсутствие торговых марок и т.д.);

наличие ситуации, когда ни один участник конкуренции не в состоянии оказать непосредственное влияние на решение другого неэкономическими методами;

стихийное установление цен в ходе свободной конкуренции;

отсутствие монополии (наличие одного производителя), монопсонии (наличие одного покупателя) и невмешательство государства в функционирование рынка.

17. Монополия: понятие, условия существования, факторы монопольной власти. Виды монополий.

Монополия – это фирма-отрасль, производящая продукцию, не имеющая заменителей. Поэтому фирма-монополист диктует цену на свою продукцию.

Монополия выступает в следующих формах: 1) закрытая – защищена от конкуренции юридически: авторским правом, патентом; 2) открытая – не имеет специальной защиты от конкуренции (фирмы, впервые вышедшие на рынок с новой продукцией); 3) естественная – эксплуатирующая уникальные природные ресурсы (электросети, компании водоснабжения, газовые предприятия).

Антимонопольная политика в узком смысле предусматривает установление законодательных ограничений (включая полные запреты), касающихся различных видов монополистического поведения субъектов рынка, контроль слияний и поглощений фирм, ценовую политику.

Современное антимонопольное законодательство имеет два принципиальных направления: – контроль за ценами;

– контроль за слияниями компаний.

Антимонопольное законодательство в первую очередь запрещает соглашения по ценам. Незаконным является любой сговор между фирмами в целях установления цен. Законом также преследуется демпинговая практика продаж, когда фирма умышленно устанавливает более низкие цены, с тем чтобы вытеснить из отрасли конкурентов.

18. Олигополия в рыночной экономике.

Для олигополии характерны три признака:

– в отрасли присутствуют две или несколько конкурирующих фирм, так что отрасль не является монополизированной; – кривая спроса каждой фирмы имеет падающий характер, поэтому в отрасли не действуют правила свободной конкуренции; – в отрасли функционирует по крайней мере одна крупная фирма, любое действие которой вызывает ответную реакцию конкурентов, поэтому нельзя считать, что в отрасли наблюдается монополистическая конкуренция.

Главное отличие совершенно конкурентного рынка от олигополистического состоит в особенностях изменения цен. Если в конкурентном рынке цены изменяются непрерывно в зависимости от колебаний спроса и предложения, то при олигополии цены меняются не столь часто, обычно через какие-то промежутки времени и на значительную величину. Такая «неподвижность» цен обычно встречается, когда фирмы сталкиваются с циклическими и сезонными изменениями спроса.

– это рынок, на котором реальные цены, сложившиеся под воздействием соотношения спроса и предложения, не искажены товарными играми дилеров. Также реальный рынок можно рассматривать как диапазон между ценой продукта, установленной продавцом, и стоимостью, которую потребитель готов и способен заплатить. Выявление ценового диапазона на реальном рынке не обязательно должно включать анализ номинальной или розничной цены продукта, чего требуют другие рынки. И покупатели, и продавцы стремятся прежде всего максимально точно выявить объем реального рынка – это необходимо, чтобы определить условия, при которых купли-продажи была бы выгодна обеим сторонам.

Какие выгоды дает сторонам понимание реального рынка?

У продавца, обладающего пониманием реального рынка, больше шансов заключить выгодную сделку. Цена товара основывается на текущем уровне спроса и на ценах, предлагаемых конкурентами на товары той же категории или товары-заменители. Если организация-продавец находится на начальных этапах жизненного цикла и имеет в качестве главной цели сохранение своего бизнеса, она вынуждена предлагать цены ниже конкурентов, потому что иных конкурентных преимуществ у нее еще нет.

Покупатели тоже стремятся определить объем реального рынка, на котором предлагается необходимый им продукт. Акцент делается на выявление степени покупательской заинтересованности в продукте. Покупатели сравнивают варианты, предлагаемые несколькими конкурентами, по ценовым характеристикам и качеству, после чего определяют цену, которую готовы заплатить за покупку. При правильном расчете сочетание числа потенциальных покупателей и цены, запрашиваемой продавцом на реальном рынке, позволяет обеим сторонам получить выгоду.

Концепция реального рынка актуальна и для инвестиционной деятельности. Стороны внимательно следят за ценами Bid и Ask актива, что является возможным благодаря привлечению брокера. Сделка заключается, когда разница между этими ценами минимальна – таким образом, и продавец, и покупатель получают выгоду.

Проблемы реального рынка

Основная проблема реального рынка заключается в следующем: когда на прилавках появляется новый продукт, покупатели не знают его реальной ценности. Поэтому задача продавца – представить новый продукт в максимально выгодном свете; если покупатели останутся довольны приобретением, они расскажут о полезности продукта другим. Фирма-продавец может использовать в свою пользу неосведомленность клиентов о том, что на рынке уже существуют продукты, которые обладают теми же полезными качествами, но стоят дешевле. Скажем, обед в ресторане на туристической трассе окажется дороже, чем аналогичный обед в городском ресторане, но туристы вынуждены обращаться в заведение на трассе, потому как о существовании последнего просто не знают.

Нужно сказать, что и покупатели редко бывают честны, говоря, какую цену они готовы заплатить за продукт – они умышленно занижают сумму, чтобы дезориентировать продавца, вследствие чего последний теряет потенциальную .

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш

Основы классической модели были заложены еще в ХVШ веке, а ее положения развивали такие выдающиеся экономисты как А.Смит, Д.Рикардо, Ж.-Б.Сэй, Дж.-С.Милль, А.Маршалл, A.Пигу и др.

Основные положения классической модели следующие:

• Экономика делится на два независимых сектора: реальный и денежный, что в макроэкономике получило название принципа «классической дихотомии». Денежный сектор не оказывает влияния на реальные показатели, а лишь фиксирует отклонение номинальных показателей от реальных, что получило название принципа «нейтральности денег». Этот принцип означает, что деньги не воздействуют на ситуацию в реальном секторе и что все цены относительные. Поэтому в классической модели денежный рынок отсутствует, а реальный сектор состоит из трех рынков: рынка труда, рынка заемных средств и товарного рынка.
  • На всех реальных рынках совершенная конкуренция, что соответствовало экономической ситуации конца ХVШ и всего ХIХ века. Поэтому все экономические агенты являются «price takers».
  • Поскольку на всех этих рынках действует совершенная конкуренция, то все цены (т.е. номинальные показатели) гибкие (flexible). Это относится и к цене труда – номинальной ставке заработной платы; и к цене заемных средств – номинальной ставке процента; и к цене товаров. Гибкость цен означает, что цены меняются, адаптируясь к изменениям рыночной конъюнктуры (т.е. изменениям соотношения спроса и предложения) и обеспечивают восстановление нарушенного равновесия на любом из рынков, причем на уровне полной занятости ресурсов.
  • Так как цены гибкие, то равновесие на рынках устанавливается и восстанавливается автоматически, действует выведенный A.Смитом принцип «невидимой руки» («invisible hand»), принцип самоуравновешивания, саморегулирования рынков («market-clearing»).
  • Поскольку равновесие обеспечивается автоматически рыночным механизмом, то никакая внешняя сила, внешний агент не должны вмешиваться в процесс регулирования экономики, а тем более в функционирование самой экономики. Так обосновывался принцип государственного невмешательства в управление экономикой, который получил название «laissez faire, laissez passer», что в переводе с французского означает «пусть все делается, как делается, пусть все идет, как идет».
  • Основной проблемой в экономике является ограниченность ресурсов, поэтому все ресурсы используются полностью, и экономика всегда находится в состоянии полной занятости ресурсов, т.е. наиболее эффективного и рационального их использования. (Как известно из микроэкономики, наиболее эффективное использование ресурсов из всех рыночных структур соответствует именно системе совершенной конкуренции). Поэтому объем выпуска всегда находится на своем потенциальном уровне (уровне потенциального или естественного выпуска (natural output), т.е. выпуска при полной занятости всех экономических ресурсов).
  • Ограниченность ресурсов делает главной в экономике проблему производства, т.е. проблему совокупного предложения. Поэтому классическая модель – это модель, изучающая экономику со стороны совокупного предложения (модель «supply-side»). Основным рынком выступает ресурсный рынок, и, в первую очередь, рынок труда. Совокупный спрос всегда соответствует совокупному предложению. В экономике действует так называемый «закон Сэя», предложенный известным французским экономистом начала ХIХ века Жаном-Батистом Сэем, который утверждал, что «предложение порождает адекватный спрос», поскольку каждый человек одновременно является и продавцом, и покупателем; и его расходы всегда равны доходам. Так, рабочий, с одной стороны, выступает продавцом экономического ресурса, собственником которого он является, т.е. труда, а с другой - покупателем товаров и услуг, которые он приобретает на доход, полученный от продажи труда. Сумма, которую получает рабочий в виде заработной платы, равна стоимости продукции, которую он произвел. (Условие максимизации прибыли для совершенно конкурентной фирмы, как известно из микроэкономики: МС = МR (предельные издержки равны предельной выручке), т.е. W = P * MPL, где W – номинальная заработная плата, P – цена продукции, производимой фирмой и MPL – предельный продукт труда) . А его доход равен сумме расходов. Фирма также является одновременно и продавцом (товаров и услуг) и покупателем (экономических ресурсов). Доход, получаемый от продажи своей продукции, она расходует на покупку факторов производства. Поэтому проблем с совокупным спросом быть не может, так как все агенты полностью превращают свои доходы в расходы.
  • Проблема ограниченности ресурсов (увеличение количества и улучшение качества) решается медленно. Технологический прогресс и расширение производственных возможностей – процесс длительный, долгосрочный. Все цены в экономике адаптируются к изменению соотношения между спросом и предложением также не немедленно. Поэтому классическая модель – это модель, описывающая долгосрочный период (модель «long-run»).

  Абсолютная гибкость цен и взаимное уравновешивание рынков наблюдается только в долгосрочном периоде. Рассмотрим, как взаимодействуют рынки в классической модели.

  Реальных рынков в классической модели три: рынок труда, рынок заемных средств и рынок товаров (рис.1.)

  Рассмотрим рынок труда (рис.1.(а)). Поскольку в условиях совершенной конкуренции ресурсы используются полностью (на уровне полной занятости), то кривая предложения труда (LS – labour supply curve) вертикальна, и объем предлагаемого труда равен LF (full employment). Спрос на труд зависит от ставки заработной платы, причем зависимость обратная (чем выше ставка номинальной заработной платы (W – wage rate), тем выше издержки фирм, и тем меньшее количество рабочих они нанимают). Поэтому кривая спроса на труд (LD – labour demand curve) имеет отрицательный наклон.

  Первоначально равновесие устанавливается в точке пересечения кривой предложения труда (LS) и кривой спроса на труд (LD1) и соответствует равновесной ставке номинальной заработной платы W1 и количеству занятых LF. Предположим, что спрос на труд снизился, и кривая спроса на труд LD1 сдвинулась влево до LD2. При номинальной ставке заработной платы W1 предприниматели наймут (предъявят спрос на) количество рабочих, равное L2. Разница между LF и L2 есть не что иное, как безработица. Поскольку в ХIХ веке не существовало пособий по безработице, то, по мнению представителей классической школы, рабочие, как рационально действующие экономические агенты, предпочтут получать более низкий доход, чем не получать никакого. Номинальная ставка заработной платы снизится до W2, и на рынке труда вновь восстановится полная занятость LF. Безработица в классической модели поэтому имеет добровольный характер, поскольку ее причиной выступает отказ рабочего работать за данную ставку номинальной заработной платы (W2). Таким образом, рабочие добровольно обрекают себя на безработное состояние.

  Рынок заемных средств (рис. 1.(б)) – это рынок, на котором «встречаются» инвестиции (I - investment) и сбережения (S - savings) и устанавливается равновесная ставка процента (R – interest rate). Спрос на заемные средства предъявляют фирмы, используя их для покупки инвестиционных товаров, а предложение кредитных ресурсов осуществляют домохозяйства, предоставляя взаймы свои сбережения. Инвестиции отрицательно зависят от ставки процента, так как чем выше цена заемных средств, тем меньше величина инвестиционных расходов фирм, то кривая инвестиций имеет поэтому отрицательный наклон. Зависимость сбережений от ставки процента положительная, так как чем выше ставка процента, тем больше доход, получаемый домохозяйствами от предоставления в кредит своих сбережений. Первоначально равновесие (инвестиции = сбережениям, т.е. I1 = S1) устанавливается при величине ставки процента R1. Но если сбережения увеличиваются (кривая сбережений S1 сдвигается вправо до S2), то при прежней ставке процента R1 часть сбережений не будет приносить доход, что невозможно при условии, если все экономические агенты ведет себя рационально. Сберегатели (домохозяйства) предпочтут получать доход на все свои сбережения, пусть даже по более низкой ставке процента. Новая равновесная ставка процента установится на уровне R2, при которой все кредитные средства будут использоваться полностью, так как при этой более низкой ставке процента инвесторы возьмут больше кредитов, и величина инвестиций увеличится до I2, т.е. I2 = S2. Равновесие установлено, причем на уровне полной занятости ресурсов.

  На товарном рынке (рис. 1.(в)) первоначальное равновесие устанавливается в точке пересечения кривой совокупного предложения AS и совокупного спроса AD1, чему соответствует равновесный уровень цен Р1 и равновесный объем производства на уровне потенциального выпуска - Y*. Поскольку все рынки связаны друг с другом, то снижение номинальной ставки заработной платы на рынке труда (что ведет к снижению уровня дохода), и рост сбережений на рынке капитала обусловливают снижение потребительских расходов, и, следовательно, совокупного спроса. Кривая AD1 сдвигается влево до AD2. При прежнем уровне цен Р1 фирмы не могут продать всю продукцию, а только ее часть, равную Y2. Однако поскольку фирмы являются рациональными экономическими агентами, то они в условиях совершенной конкуренции предпочтут продать весь произведенный объем производства, пусть даже по более низким ценам. В результате уровень цен снизится до Р2, и весь произведенный объем производства будет продан, т.е. равновесие опять установится на уровне потенциального выпуска (Y*)

  Рынки уравновесились сами собой за счет гибкости цен, при этом равновесие на каждом из рынков установилось на уровне полной занятости ресурсов. Изменились только номинальные показатели, а реальные остались без изменения. Таким образом, в классической модели гибкими являются номинальные показатели, а реальные показатели – жесткие. Это касается и реального объема выпуска (по-прежнему равного потенциальному объему выпуска), и реальных доходов каждого экономического агента. Дело в том, что цены на всех рынках меняются пропорционально друг другу, поэтому отношение W1/P1 = W2/P2, а отношение номинальной заработной платы к общему уровню цен есть не что иное, как реальная заработной платы. Следовательно, несмотря на падение номинального дохода, реальный доход на рынке труда остается неизменным.

  Реальные доходы сберегателей (реальная ставка процента) также не изменились, поскольку номинальная ставка процента снизилась в той же пропорции, что и цены. Реальные доходы предпринимателей (выручка от продаж и прибыль) не снизились, несмотря на падение уровня цен, так как в той же степени снизились издержки (расходы на оплату труда, т.е. номинальная ставка заработной платы). При этом падение совокупного спроса не приведет к падению производства, так как снижение потребительского спроса (в результате падения номинальных доходов на рынке труда и роста величины сбережений на рынке капитала) будет скомпенсировано увеличением инвестиционного спроса (в результате падения ставки процента на рынке капитала). Таким образом, равновесие установилось не только на каждом из рынков, но произошло и взаимное уравновешивание всех рынков друг с другом, и, следовательно, в экономике в целом.

  Из положений классической модели следовало, что затяжные кризисы в экономике невозможны, а могут иметь место лишь временные диспропорции, которые ликвидируются постепенно сами собой в результате действия рыночного механизма - через механизм изменения цен.

  Но в конце 1929 года в США разразился кризис, охвативший ведущие страны мира, длившийся до 1933 года и получивший название Великого краха или Великой депрессии. Этот кризис был не просто очередным экономическим кризисом. Этот кризис показал несостоятельность положений и выводов классической макроэкономической модели, и прежде всего идеи о саморегулирующейся экономической системе. Во-первых, Великую депрессию, длившуюся четыре долгих года, невозможно было трактовать как временную диспропорцию, как временный сбой в действии механизма автоматического рыночного саморегулирования. Во-вторых, о какой ограниченности ресурсов, как центральной экономической проблеме, могла идти речь в условиях, когда, например, в США уровень безработицы составлял 25%, т.е. каждый четвертый был безработным (человеком, который хотел работать и искал работу, но не мог ее найти).

  Причины Великого краха, возможные пути выхода из него и рекомендации по недопущению в будущем подобных экономических катастроф были проанализированы и обоснованы в книге выдающегося английского экономиста Дж.М.Кейнса «Общая теория занятости, процента и денег», опубликованной в 1936 году. Результатом выхода в свет этой книги было то, что макроэкономика выделилась в самостоятельный раздел экономической теории с собственным предметом и методами анализа. Вклад Кейнса в экономическую теорию был настолько велик, что появление кейнсианской макроэкономической модели, кейнсианского подхода к анализу экономических процессов получил название «кейнсианской революции».

  Но следует иметь в виду, что несостоятельность положений классической школы - не в том, что ее представители в принципе приходили к неправильным выводам, а в том, что основные положения классической модели разрабатывались в ХIX веке и отражали экономическую ситуацию того времени, т.е. эпохи совершенной конкуренции. Но эти положения и выводы не соответствовали экономике первой трети ХХ века, характерной чертой которой стала несовершенная конкуренция. Кейнс опроверг основные предпосылки и выводы классической школы, построив собственную макроэкономическую модель.