ترك المديرون السابقون لمورغان ستانلي بنك روسنفت. المديرون السابقون لمورغان ستانلي يتركون التعليم المهني في بنك روسنفت

وقالت الشركة الأم OAO NK Rosneft في بيان إن دينا مالكوفا ، التي شغلت سابقًا منصب نائب الرئيس الأول وعضو مجلس إدارة البنك ، تم تعيينها رئيسة بالنيابة لبنك التنمية الإقليمي لعموم روسيا (RRDB).

وقالت الوكالة: "عملت دينا ريناتوفنا ماليكوفا في RRDB لفترة طويلة في قطاع عمليات الخزانة وهي متخصصة جيدة في هذا المجال. وستقوم ماليكوفا بتنفيذ استراتيجية التطوير الجديدة للبنك التي تهدف إلى توفير الخدمات المصرفية للشركات والأفراد وتنفيذ عمليات الخزانة". رئيس الوزراء هو ممثل روسنفت.

تضمنت المسؤولية الرئيسية لماليكوفا الدعم التحليلي لأنشطة أعمال العميل ، وتنظيم عمل وتطوير نظام التخطيط والميزنة والتسويات النقدية ، بالإضافة إلى مراقبة وضع البنك وخدماته في السوق. في 2003-2011. كانت رئيسة الخزينة RRDB ، وعضو في مجلس الإدارة ، في أغسطس 2011 تم تعيينها نائبة الرئيس. ذكرت عنها.

يوم الجمعة ، أصبح معروفًا أن كبار المديرين السابقين لبنك مورغان ستانلي راير سيمونيان وإيلينا تيتوفا وصالح شما تركوا مجلس الإشراف على RRDB وفي الوقت نفسه تركت تيتوفا منصب رئيس البنك.

في نوفمبر 2012 ، أنشأت روسنفت مجموعة من المستشارين الاستراتيجيين بمشاركتهم. وذكر أن هذه المجموعة ستعد استراتيجية لإنشاء مؤسسة مالية عالمية على أساس RRDB ، وزيادة الكفاءة ودرجة الرقابة والشفافية الكاملة للدعم المالي للشركة ، فضلا عن زيادة كفاءة البنك. في وقت سابق يوم الجمعة ، أعلنت Rosneft أنه تقرر في هذه المرحلة التركيز على تطوير RRDB كبنك للشركات والأفراد ، وتحسين عمليات الخزانة وزيادة كفاءة أنشطتها.

يمكن أن تكون سيرة دومينيك شتراوس كان بمثابة تأكيد حي للأطروحة القائلة بأن الصفات التجارية للممولين البارزين غالبًا ما تتناسب عكسياً مع المزايا الشخصية. على الرغم من انهيار التاريخ مع خادمة مغتصبة بالنسبة للرئيس السابق لصندوق النقد الدولي ، هناك قطار من العديد من الفضائح الجنسية. صحيح أنه ليس من المعتاد في روسيا الانتباه إلى مثل هذه الأمور التافهة ، فقد تمت دعوة الرئيس السابق لصندوق النقد الدولي هنا بهدف حصري: تحويل بنك التنمية الإقليمي لعموم روسيا من مشروع استثماري إلى بنك جيب روسنفت ، مع الحفاظ على جاذبيته ورسملة رأسماله. قبل ذلك ، غادر فريق كبار المديرين السابقين في Morgan Stanley بقيادة Rair Simonyan ، بدعوة من Igor Sechin للعمل على استراتيجية جديدة ، RRDB .

في خريف العام الماضي ، أنشأ سيتشين مجموعة من المستشارين الذين جمعوا معًا أشخاصًا من Morgan Stanley و Rair Simonyan و Valid Shammu و Elena Titova. كان من المفترض أن ينشئوا على أساس RRDB مجموعة مالية متنوعة - Rosneft-Bank. الآن RRDB بأصول تبلغ 83 مليار روبل في المرتبة 63 في تصنيف Interfax-100.

لا يخفي أوليج فيوجين ، رئيس مجلس إدارة بنك MDM ، أنه فوجئ بأخبار شتراوس كان. ربما قرر مساهمو البنك ذلك بغض النظر عن الجميع فضائح مع شتراوس كان ، الرئيس السابق لصندوق النقد الدولي يتمتع بسمعة شخص ، من خلال وجوده في مجلس إدارة RRDB ، سيكون قادرًا على ضمان "عدم حدوث عمليات خطيرة في البنك" ، كما يعترف. أدار شتراوس كان صندوق النقد الدولي لمدة أربع سنوات ، لكنه أُجبر على الاستقالة في مايو 2011 بعد اتهامه بالتحرش الجنسي بموظف في فندق في الولايات المتحدة ، بل وقضى عدة أيام قيد الاعتقال. بعد شهرين ، انهارت القضية.

شتراوس كان رجل يتمتع بصلات واسعة في أوروبا ويتمتع بسمعة تجارية جيدة ، على عكس الشخصية الشخصية ، كما يقول أحد كبار مديري بنك أجنبي كبير. ويضيف أنه إذا كان رئيس Rosneft Igor Sechin سينشئ بنكًا دوليًا للعمل بنشاط في أوروبا ، فإن شتراوس كان هو الشخص المناسب. يلاحظ الخبير أنه في أوروبا ، لن يجرؤ أي بنك على دعوة شتراوس كان ، بينما في روسيا أكثر تسامحًا مع مثل هذه الأشياء. بالإضافة إلى ذلك ، يتوقع المساهم من أعضاء مجلس إدارة RRDB مثل Strauss-Kahn عدم المشاركة النشطة في حياة البنك ، ولكن المشورة العملية وربط الاتصالات ، كما يعتقد.

جاء سيمونيان وتيتوفا وشما إلى RRDB فقط في يناير من هذا العام. ولم يذكر ممثل روسنفت أسباب الاستقالات. ورفضت سيمونيان التعليق على ذلك ولم يكن من الممكن الاتصال بتيتوفا وشما.

قال معارفها في الربيع إن تيتوفا خططت لترك منصب رئيس RRDB بعد بضعة أشهر من تعيينها. أحد الأسباب التي أطلقوا عليها التأخير في الموافقة على استراتيجية التنمية للبنك. قالت إحدى معارف تيتوفا الأخرى إنها لم تتمكن من العمل مع جزء من فريق RRDB السابق ، وكذلك مع بعض موظفي Rosneft. صحيح أن تيتوفا نفسها ، في أوائل يونيو ، رفضت خططها لمغادرة البنك.

قال صديق لكبار المديرين إن الثلاثة غادروا من تلقاء أنفسهم.

قال مصدر مقرب من روسنفت إن تيتوفا غادرت بسبب الصراع مع سيتشين (لا يعلق ممثل الشركة على هذا). ويقول إن علاقتهما توترت في الربيع. في مايو ، أبلغت تيتوفا Rosimushchestvo يطلب منها عدم انتخابها في مجلس إدارة Rosseti ولجان التدقيق روس هايدرو و FSK ، كما يقول مسؤول فيدرالي. كانت على قوائم المرشحين المعتمدة من الحكومة للهيئات الإدارية لهذه الشركات رعاية سيتشين. في روسيتي ، تم انتخاب تيتوفا مع ذلك ، لأن شروط استبدال المرشحين للتصويت قد انتهت بالفعل ، وكان من المستحيل خسارة مقعد في المجلس - كان لدى الدولة صوت واحد فقط ، كما قال المسؤول. تم انتخاب مسؤول من وزارة الطاقة في لجنة التدقيق في RusHydro بدلاً من Titova ، وهو يتبع من المحاضر المنشورة لاجتماع المساهمين. وفي اجتماع مساهمي شركة FGC ، لم يتم اتخاذ أي قرار لانتخاب أعضاء لجنة التدقيق.

وقال البنك إن دينا مالكوفا ، التي شغلت سابقًا منصب نائب الرئيس الأول وعضو مجلس إدارة RRDB ، تم تعيينها رئيسة بالوكالة لـ RRDB. وجاء في البيان أن "مجال المسؤولية الرئيسي لماليكوفا يشمل الدعم التحليلي لأنشطة أعمال العميل ، وتنظيم عمل وتطوير نظام التخطيط والميزنة والتسويات النقدية ، بالإضافة إلى مراقبة وضع البنك وخدماته في السوق". يبدو رفض البنوك الاستثمارية واختيار مالكوفا غير متوقعين. تم اعتبار المصرفي الاستثماري Timerbulat Karimov ، نائب رئيس VTB والزوج الثاني لابنة Sechin Inga ، أحد المرشحين المحتملين لمنصب رئيس مجلس إدارة RRDB. قال ثلاثة ممولين مطلعين على كريموف إنه يخطط للانتقال إلى RRDB. بقي السؤال الموجه إلى كريموف ، الذي طُرح من خلال ممثل VTB ، دون تعليق. وقال مصدر في روسنفت "لم يناقش اسمه فيما يتعلق ب RRDB".

قرر Sechin العام الماضي إنشاء بنك عالمي على أساس RRDB ، والذي كان الغرض منه تنفيذ مشاريع دولية واسعة النطاق ، لتحسين نظام التجارة في النفط والمنتجات النفطية. لهذا الغرض ، في عهد سيتشين ، تم إنشاء مجموعة من "المستشارين الاستراتيجيين" من بين كبار المديرين السابقين في Morgan Stanley.

قالت تيتوفا في وقت سابق إن المهمة تتمثل في المقام الأول في بناء مؤسسة مالية "متعددة المنتجات" تقدم أنواعًا مختلفة من القروض والخدمات المتنوعة. وأضافت أن المهمة الرئيسية ليست الحصة السوقية ، ولكن العائد على الأسهم والنمو غير العضوي من خلال عمليات الدمج والاستحواذ لا يتم استبعاده أيضًا ، فالمرحلة الأولى هي تبسيط الأصول الحالية. أبرمت Rosneft اتفاقيات مع أكبر الشركات لاستكشاف الجرف في القطب الشمالي - نظرًا للتدفقات الهائلة ، ستكون تكلفة الخطأ عالية جدًا ، وتريد الشركة تأمين نفسها ، وتحتاج إلى أشخاص سيقولون ما هو صحيح وما هو غير صحيح "، أوضح سيمونيان الحاجة إلى الشركات لديها البنوك الخاصة بها. وأشار سيمونيان إلى أنه سيكون هيكلًا للسوق ، وليس بنكًا أسيرًا: "لن نتمكن حتى من خدمة الشركة الأم إذا لم نكن أنفسنا فعالين". وقال سيتشين في مقابلة مع صحيفة وول ستريت جورنال إن البنك سيكون دوليًا. في الربع الأول ، احتل RRDB المرتبة 64 فقط في روسيا من حيث الأصول (83.2 مليار روبل) في تصنيف Interfax-100.

من انضم إلى مجلس إدارة RRDB الجديد

مجلس الإشراف لديه 11 مقعدا. بالإضافة إلى Strauss-Kahn ، فهي تضم مجلس إدارة FGC Oleg Budargin ، ومجلس إدارة Inter RAO UES Boris Kovalchuk ، ورئيس CJSC SPIMEX Alexei Rybnikov ، والمدير العام لشركة Gazprom mezhregiongaz كيريل سيليزنيف ، النائب الأول لرئيس VTB سيرجي شيشين ، ورئيس مجلس إدارة NP "Market Council" Vyacheslav Kravchenko وثلاثة من كبار مديري "Rosneft".

ومن بين الوافدين الجدد إلى مجلس الإشراف دميتري ليبيديف ، رئيس مجلس إدارة بنك روسيا ، وأكبر مساهميه الملياردير يوري كوفالتشوك. لا يوجد شيء غريب في اهتمام كوفالتشوك ببنك سيتشين: يمكن لمركز التسوية أن يعمل لصالح العديد من مجموعات الأعمال.

يضم المجلس أيضًا رئيس بورصة سانت بطرسبرغ الدولية للسلع والمواد الخام (SPIMEX) أليكسي ريبنيكوف. يرتبط ظهورها باهتمام Rosneft بتحسين تداول النفط والمنتجات النفطية للتحوط من المخاطر ، وهو ما تحدث عنه كبار مديري الشركة في وقت سابق. ومع ذلك ، رفض Rybnikov التعليق على استراتيجية البنك.

trong\u003e (с) Bank of Boris Kovalchuk and Dominique Strauss-Kahn - مرتع للمختلسين والراغبين

في بنك التنمية الإقليمي لعموم روسيا ، بعد رئيس مجلس الإدارة ، ذهب نائب الرئيس إلى المحاكمة

أصدرت محكمة مدينة أودينتسوفو في منطقة موسكو حكماً على النائب السابق لرئيس بنك التنمية الإقليمي لعموم روسيا (RRDB) ديمتري شابوفالوف والموظف السابق في مؤسسة الائتمان فاديم بورونوف. وأدينوا بتهمة احتيال كبيرة بشكل خاص - الاستيلاء على شقة زميلهم بحجة إعادة القروض التي سبق اقتناؤها. أعيد إصدار السكن إلى بورونوف - السائق والحارس الشخصي لرئيس البنك آنذاك ديمتري تيتوف. هذا الأخير ، بالمناسبة ، أدين أيضًا في وقت سابق - لإصدار قروض متعثرة عمداً مقابل 400 مليون روبل. وفقًا لأرشيف وكالة Ruspres ، فإن RRDB هو بنك الجيب الخاص بشركة Rosneft ؛ شارك دومينيك شتراوس كان ، الذي ترك منصبه سابقًا كرئيس لصندوق النقد الدولي بعد اتهامه باغتصاب خادمة ، في إنشائه.

كان القاضي أليكسي كوشنرينكو ينظر في قضية جنائية بشأن احتيال كبير بشكل خاص ضد موظفين سابقين في RRDB لمدة عام تقريبًا. ونتيجة لذلك ، حكم على كل من ديمتري شابوفالوف البالغ من العمر 45 عامًا وفاديم بورونوف البالغ من العمر 58 عامًا بالسجن لمدة عامين في مستعمرة النظام العام لكل منهما. تم احتجازهم في قاعة المحكمة - حتى صدور الحكم عليهم بعدم المغادرة. وأحال رئيس المحكمة الدعوى المدنية للضحايا بما يقرب من 15 مليون روبل إلى المحكمة المدنية.

كما أنشئت المحكمة ، ارتكب موظفو RRDB السابقين الاحتيال مرة أخرى في عام 2006. في ذلك الوقت ، كان ديمتري شابوفالوف عضوًا في مجلس إدارة البنك وكان نائب رئيسه ، وعمل فاديم بورونوف ، ضابط مخابرات سابق ، كسائق وحارس شخصي لإدارة مؤسسة ائتمانية ، بما في ذلك رئيسها ، ديمتري تيتوف. في الوقت نفسه ، كان نيكولاي سميرنوف مدير قسم الأعمال الدولية بالبنك. في أكتوبر 2006 ، اختفى السيد سميرنوف لمدة ثلاثة أسابيع. ثم ذكر هو نفسه أن السبب كان تضاربًا مع ديمتري شابوفالوف: زُعم أنه أمر مدير القسم بإبرام صفقة غير قانونية واضحة تتعلق بسحب الأموال في الخارج. على حد قوله ، تردد السيد سميرنوف ، ثم استدعاه السيد شابوفالوف مرة أخرى وطالب في إنذاره بأن يسدد على وجه السرعة القروض التي أخذها سابقًا من البنك بمبلغ إجمالي قدره 300 ألف دولار ، وإحضار سيارته إلى مكتب RRDB ، وإعطاء المفاتيح منه ، بعد أن كتب توكيلًا رسميًا إلى شخص آخر ، وكذلك ترك جوازات السفر المدنية والأجنبية. بعد ذلك ، أكد السيد سميرنوف أنه "خوفًا على حياته" ، خرج من المدينة "للتفكير في الوضع" وأغلق جميع الهواتف.

وذكر البنك أن نيكولاي سميرنوف ببساطة "دخل في نوبة من الانغماس" ، وبما أنه شغل منصبًا رفيعًا ، كان ديمتري شابوفالوف وجهاز الأمن بالبنك يبحثون عنه. مهما كان الأمر ، وفقًا لملف القضية ، بعد أيام قليلة من اختفاء السيد سميرنوف ، جاءوا إلى منزله ، وذكّروا والدة الممول وأخته بالقروض المستحقة وبدأوا في المطالبة باستردادها. في الوقت نفسه ، عرض الزوار تعويض جزء من الديون عن طريق نقل الحقوق إلى شقة كبيرة في مبنى قيد الإنشاء ، في مجمع جرونوالد في قرية زاريشي الواقعة خارج طريق موسكو الدائري. تم تسجيل العقار ، الذي بلغت قيمته بموجب العقد أكثر من 15 مليون روبل ، باسم والدة السيد سميرنوف. في وقت زيارة موظفي RRDB ، دفعت الأسرة للمطورين نصف تكلفة الشقة.

وكما أوضحت والدة سميرنوف لاحقًا ، فقد علمت بقروض ابنها ، وبالتالي وافقت على التوقيع على وثائق بشأن نقل الحقوق إلى الشقة لصالح السائق والحارس الشخصي لرئيس البنك فاديم بورونوف. ومع ذلك ، كما أصبح معروفًا فيما بعد ، فإن التنازل عن الإسكان لم يؤثر على سداد القروض. ثم كتب آل سميرنوف بيانًا عن الاحتيال. وقد بدأت الدعوى ولكن تم تعليقها وإنهائها وتحويلها من إدارة إلى أخرى بشكل متكرر.

زعم ديمتري شابوفالوف نفسه أنه تحدث بالفعل مع والدة سميرنوف ، لكنه كان مهتمًا فقط بمكان وجود ابنها ، الذي كان لديه نزاع معه "بسبب مكائد" أحد المرؤوسين مع القروض و "تزوير ختم RRDB". وقال فاديم بورونوف إنه أعطى السيدة سميرنوفا أمام شهود حقيبة بها أكثر من 15 مليون روبل من فئة الخمسة آلاف ورقة ، اقترضها من رجال أعمال يعرفهم. ومع ذلك ، لم يؤكد الشهود تحويل الأموال.

وقال محامي أحد المدانين ، دميتري جافريلين ، لصحيفة كوميرسانت إنه وزملاؤه يعتبرون الحكم غير عادل ولا أساس له ، ووعد باستئنافه أمام المحكمة الإقليمية. وفي الوقت نفسه ، فإن الضحايا راضون بشكل جزئي فقط. أوضحت ماريا سميرنوف ، شقيقة نيكولاي سميرنوف ، أنها ذهبت إلى الاجتماعات على أمل أن يعتذر المتهمون ويعبرون عن رغبتهم في التعويض بطريقة ما عن الضرر المعنوي والمادي الذي تسبب فيه. وقالت "لا أريد أن يكون أي شخص خلف القضبان ، وسنتان كافيتان لمرتكبي الجريمة من الناحية الفنية" ، مضيفة أن واحدة فقط من حلقات القضية الجنائية الأربعة وصلت إلى المحاكمة. وأعربت السيدة سميرنوفا عن أملها في أن يستمر التحقيق وأن يكون "الشخص الذي أعطاهم التعليمات" في قفص الاتهام.

وتجدر الإشارة إلى أن الرئيس المباشر لفاديم بورونوف ، الرئيس السابق لـ RRDB دميتري تيتوف ، قد أدين سابقًا أيضًا. في البداية ، اتُهم باختلاس احتيالي لأكثر من 400 مليون روبل صادر عن RRDB كقروض معدومة عمداً. في صيف 2015 ، تم اعتقال الرئيس السابق للبنك (الذي استقال في عام 2010) ووضعه في مركز احتجاز احتياطي (تم وضعه لاحقًا تحت الإقامة الجبرية). ثم أعيد تأهيل الاتهام لسوء استخدام السلطة ، واعترف السيد تيتوف تمامًا بالذنب وتم إخماده بمساعدة معارفه تقريبًا جميع الأضرار التي سببها. ونتيجة لذلك ، حصل على أمر خاص لمدة ثلاث سنوات وسرعان ما أطلق سراحه مشروطًا.

حاليًا ، المساهمون الرئيسيون في RRDB هم PJSC Oil Company Rosneft (9.17٪) والشركات التابعة للمجموعة - PJSC Orenburgneft (24.32٪) ، JSC Samotlorneftegaz (24.32٪) ، LLC RN - Uvatneftegaz "(22.29٪) ، JSC" RN-Nyaganneftegaz "(18.24٪). المستفيدون النهائيون من البنك هم أيضًا شخصان - سيرجي سوداريكوف (1.50٪) وأندريه زيكوف (0.16٪) ، وكلاهما مرتبط أيضًا بشركة Rosneft ورئيسها إيغور سيتشين ، بالإضافة إلى مجموعة الشركات "منطقة". كما ذكرت وكالة Ruspres سابقًا ، قبل ثلاث سنوات ، استحوذت الشركة على برج Nordstar ، المملوك سابقًا للمطور Maxim Blazhko. بعد أن رفض Blazhko مراجعة شروط إيجار المساحات المكتبية لشركة تابعة لشركة Rosneft TNK-BP ، اشترت Igor Sechin من خلال شركات شل الديون المتراكمة من Blazhko إلى Sberbank بحلول ذلك الوقت وبدأت في التقاضي ، ونتيجة لذلك أصبحت شركة خارجية شل مالكة البرج RT&I ، المستفيدون منها هم أصحاب "المنطقة" سيرجي سوداريكوف وأندريه زيكوف.

مجلس الإشراف على البنك يضم: بوريس كوفالتشوك ، أفريل كونروي ، يوري كوريلين ، روستيسلاف لاتيش ، ديمتري ليبيديف ، دينا ماليكوفا ، كيريل سيليزنيف ، ألكسندر سوكولوف ، دميتري توربا ، إيلدار فايزوتدينوف.

يضم مجلس إدارة البنك دينا ماليكوفا (رئيس مجلس الإدارة ورئيس البنك) ، فلاديمير أندريانوف ، نينا زورافليفا ، ديمتري كاشلاكوف ، سيرجي نوموف ، ميخائيل روزين ، ناتاليا روستوفتسيفا ، ميخائيل روزين ، يوليا تيتوفا.

بوريس يوريفيتش كوفالتشوك هو رئيس مجلس إدارة JSC Inter RAO UES ، نجل يوري كوفالتشوك ، أحد المساهمين في بنك روسيا.

أفريل ماري آن كونروي - مدير إدارة المبيعات الإقليمية في Rosneft ، كيريل سيليزنيف - المدير العام لشركة Gazprom Mezhregiongaz ، Svyatoslav Slavinsky - نائب الرئيس للاقتصاد والتمويل في Rosneft ، دميتري ليبيديف - رئيس مجلس إدارة بنك Rossiya ، أليكسي ريبنيكوف - رئيس التبادل الدولي للسلع والمواد الخام في سانت بطرسبرغ.

ديمتري أندريانوف - مدير إدارة التحليل الاستراتيجي والتطوير في مؤسسة الدولة "بنك تنمية الشؤون الاقتصادية الخارجية (Vnesheconombank)". عمل سابقًا كمساعد للشؤون الاقتصادية والخارجية ، ديمتري ميدفيديف.

ألكسندر سوكولوف هو رئيس قسم المالية في روسنفت. وفقًا لوكالة Ruspres ، فقد تم إدراجه كمدير لشركة الأوفشور القبرصية التي تم تسجيل طائرة إيغور سيتشين بها.

تضمنت المسؤولية الرئيسية لماليكوفا الدعم التحليلي لأنشطة أعمال العميل ، وتنظيم عمل وتطوير نظام التخطيط والميزنة والتسويات النقدية ، بالإضافة إلى مراقبة وضع البنك وخدماته في السوق. في 2003-2011 كانت رئيسة الخزانة RRDB ، عضو مجلس الإدارة ، في أغسطس 2011 تم تعيينها نائبة الرئيس.

في نوفمبر 2012 ، أنشأت Rosneft مجموعة من المستشارين الاستراتيجيين بمشاركتهم. تم الإعلان عن أن هذه المجموعة ستعد إستراتيجية لإنشاء مؤسسة مالية عالمية على أساس RRDB ، وزيادة الكفاءة ودرجة الرقابة والشفافية الكاملة للدعم المالي للشركة ، فضلاً عن زيادة كفاءة البنك. في وقت سابق يوم الجمعة ، أعلنت Rosneft أنه تقرر في هذه المرحلة التركيز على تطوير RRDB كبنك للشركات والأفراد ، وتحسين عمليات الخزانة وزيادة كفاءة أنشطتها.

تأسس RRDB في عام 1996 وهو واحد من أكبر مائة بنك روسي. تمتلك Rosneft 84.67٪ من أسهم RRDB ، و 9.52٪ أخرى من أسهم البنك مملوكة لشركة النفط Rosagronefteprodukt.

مصدر:

ترك المديرون السابقون لمورغان ستانلي بنك روسنفت. المديرون السابقون لمورغان ستانلي يتركون التعليم المهني في بنك روسنفت

مقالات جديدة

المواد شعبية