كما تعتبر بداية الفترة المعقولة هي اللحظة التي يتم فيها العلم باستلام مبالغ غير مبررة؛ وفي بعض الحالات، تكون بداية حساب الفترة المعقولة هي لحظة بداية استخدام مبالغ مستلمة من شخص آخر بشكل غير معقول أموال. هام إذا كان المستلم لا يريد إعادة الأموال المنقولة إليه عن طريق الخطأ طوعا، فإن السبيل الوحيد للخروج هو الذهاب إلى المحكمة للمطالبة بإعادة الأموال. تنبيه: استرداد الأموال المحولة بشكل غير صحيح بسبب خطأ مصرفي. هذا الوضع أسهل بالنسبة للمرسل، لأنه في أغلب الأحيان، عندما يتم اكتشاف خطأ، يقوم البنك بإجراء التحويل الصحيح من أمواله الخاصة، وعندها فقط يعيد الأموال المرسلة عن طريق الخطأ.
قم بتأليف وإرسال خطاب إلى الطرف المقابل مع طلب إعادة الأموال إذا كان البنك قد قام بالفعل بتحويل الأموال من حسابك الجاري إلى حساب الطرف المقابل باستخدام مستند الدفع هذا. يرجى إدراج تفاصيل مؤسستك في الرسالة. إرفاق نسخة من أمر الدفع. يلتزم الطرف المقابل بإعادة الأموال خلال 5 أيام عمل.
شروط استرداد الأموال وفقا لتشريعات الاتحاد الروسي، لا توجد مواعيد نهائية محددة لاسترداد الأموال. يعتمد هذا بشكل مباشر على البنك نفسه والاتجاه النهائي لتحويل الأموال:
معلومات
والحقيقة هي أن المدفوعات المصرفية يتم إرسالها في ما يسمى "الحزم"، أي في مجموعات. بمجرد تشكيل حزمة معينة من المدفوعات، يتم خصم المبلغ الإجمالي من حساب المراسل الخاص بالبنك ويتم تسوية المدفوعات. تختلف فترة إنشاء حزم الدفع في كل بنك، كقاعدة عامة، تتراوح من 15 دقيقة إلى ساعة لحسابات العملاء.
يجب عليك كتابة بيان المطالبة إلى المحكمة في مكان تسجيل مقدم الطلب. يكون الطلب مصحوبًا بمجموعة كاملة من المستندات، الأصلية والنسخ. الشيء الرئيسي هو أنه يجب أن تكون هناك أوامر دفع تؤكد الخطأ وخطاب يطلب استرداد الأموال.
يقترح القانون المدني في المادة 1102 صياغة بشأن كيفية إضفاء الطابع الرسمي على إعادة الأموال المحولة عن طريق الخطأ من خلال تقديم مطالبة. يجب أن تدعي المطالبة "الإثراء غير المشروع" على حساب شخص آخر. لن يكون سبب الخطأ ذا أهمية حاسمة بالنسبة للقضاة.
مسؤولية المستلم عن عدم سداد الأموال يجب أن يتذكر مستلم الدفعة: إذا تم إرجاع الأموال المحولة بشكل خاطئ مع تأخير، فسيتعين عليه دفع الفائدة مقابل استخدام الأموال الخارجية.
انتباه
توقيت الضيف غير مؤكد. قواعد البنوك الصينية غير معروفة، فهي تختلف في الممارسة العملية. يقوم البعض بإعادتها بسرعة نسبيا، والبعض الآخر يرسل طلبات للتوضيح. لقد مر شهر، وهو في الواقع طويل بعض الشيء. أولاً، تحقق مع المستلم مما إذا كان قد تم إضافة الأموال إليه.
قم بإخطار موظفك كتابيًا إذا قمت بتحويل الأموال عن طريق الخطأ إلى بطاقته المصرفية وأجوره الزائدة. احصل على موافقة كتابية من موظفك لتسديد دفعة زائدة إلى أمين الصندوق وقبول النقد منه باستخدام أمر قبض نقدي، أو إصدار أمر بخصم الدفعة الزائدة من راتبه. 5 قم بتقديم بيان حول الخطأ إلى مصلحة الضرائب في مكان التسجيل إذا اكتشفت خطأ عند تحويل الأموال لدفع الضرائب إلى ميزانيات الاتحاد الروسي. يرجى إرفاق نسخة من مستند الدفع الذي يؤكد دفع الضريبة مع طلبك.
يجوز لمصلحة الضرائب إجراء تسوية مشتركة للضرائب المدفوعة. سيتم احتساب المبلغ الزائد المحول إليك مقابل الدفعات القادمة لهذه الضريبة، أو سيتم إعادته خلال شهر من تاريخ استلام مصلحة الضرائب للطلب.
وينبغي أن يؤخذ في الاعتبار أنه يمكن بعد ذلك استخدام هذه الرسالة في الإجراءات القانونية، لذا فمن المستحسن وضع الحجج تحت إطار تشريعي.
سيبدأ حساب فترة هذا الاستخدام من اللحظة التي علم فيها المستلم بالطبيعة الخاطئة للدفع. إذا لم يكن من الممكن تحديد اللحظة الدقيقة، فسوف يأخذ القضاة في الاعتبار الوقت الذي كان ينبغي أن يكون فيه الطرف المقابل على علم بمثل هذه المعاملة. تحدث الحالة الأكثر صعوبة عندما لا يرغبون في إعادة الأموال على الإطلاق.
يمكن أن تصبح عملية سحب الأموال طويلة جدًا. ومع ذلك، فإن الحقيقة لا تزال إلى جانب الضحية، ويمكن أن يقع المتلقي في مشكلة خطيرة في شكل مطالبات مبررة أيضًا بالأرباح الضائعة. إذا ثبت الاحتيال، فهذا أمر يخص وكالات إنفاذ القانون.
ما هي الاستنتاجات التي يمكن استخلاصها من الأخطاء التي ارتكبت؟ عودة الأموال المحولة عن طريق الخطأ، كما يتبين من المواد المذكورة أعلاه، يرتبط بالعديد من المشاكل والتدابير لحلها.
وينبغي التوصية بالتدابير التالية:
النصائح بسيطة، لكنها ستساعدك على تجنب هذه المشاكل.
تعتبر التحويلات عبر الإنترنت في بنوك الإنترنت مريحة للغاية. ويمكن القيام بها في أي وقت مطلوب، دون إضاعة الوقت في الذهاب إلى مكتب البنك. لإجراء الدفع، يكفي أن يكون لديك حساب جاري أو بطاقة سيتم الخصم منها، وكذلك معرفة جميع تفاصيل متلقي الأموال.
إذا كان المستلم يخدم نفس البنك، فيكفي الإشارة إلى حسابه للاستلام. إذا كان حساب المستلم في بنك آخر، فسيتعين عليك ملء جميع البيانات: BIC، INN، KPP، حساب المراسل، الحساب، اسم البنك والمستلم. إذا قمت بخطأ ما، ولو برقم واحد، فقد لا تصل الأموال أو قد تظل عالقة في حساباتك حتى يتم توضيحها. سيتطلب ذلك إجراء اتصال لاحق مع البنك لضبط الدفع.
في حالة وجود أخطاء أو أعطال فنية، قد لا تصل المدفوعات إلى المرسل إليه. قد يكون هناك عدة أسباب لذلك:
وبالتالي، عند إرسال تحويل، من المفيد مراقبة سجل الدفع وانتظار تغيير حالة التحويل إلى "تم التنفيذ". إذا خرجت الأموال من الحساب ولم تصل إلى المستلم، فعليك البدء في البحث عنها.
يعتمد وقت تسليم التحويل على عدة عوامل: البنك الذي يتم إرسال الأموال إليه، وبأي عملة، وبأي مبلغ، وما إلى ذلك. إذا تجاوز مبلغ الدفع 600 تريليون دولار، فبموجب 115-FZ، يحق للبنك أن يطلب المستندات التي يتم على أساسها إجراء هذا الدفع، على سبيل المثال، اتفاقية شراء وبيع أو هدية. وإلى أن يتم تقديم هذه المستندات، قد يتم حظر الدفع.
تتم التحويلات داخل البنك خلال يوم واحد. الاستثناء: قد تتم معالجة الدفعات المتأخرة في اليوم التالي، وتستغرق التحويلات خارج البنك وقتًا أطول (حتى 3-5 أيام عمل). ويعتمد هذا على سرعة إيداع الأموال في الحسابات بين البنوك. على سبيل المثال، إذا تم إجراء الدفع في وقت متأخر من مساء يوم الجمعة، فقد لا تتم معالجته حتى صباح يوم الاثنين. ونتيجة لذلك، يمتد وقت تسليم الترجمة إلى أسبوع.
وبالتالي، إذا لم يتم تسليم التحويل داخل البنك خلال يوم أو يومين، ومن خلال ما بين البنوك خلال 3 أيام عمل، فعليك البدء في البحث عن المكان الذي ذهبت إليه.
للبحث عن دفعة مفقودة، ستحتاج إلى كتابة طلب إلى البنك، مع الإشارة إلى التاريخ والمبالغ والبيانات المراد إرسالها. بناءً على الطلب، سيبدأ البنك بالبحث عن الدفعة المفقودة أولاً في حساباته، ومن ثم سيقوم بتقديم طلب إلى البنك المتلقي. يمكن للمرسل الاتصال بشكل مستقل بالبنك الذي تم الدفع فيه وتوضيح ما إذا كان قد تم استلامه في الحسابات على الإطلاق. إذا كانت الدفعة "عالقة" بالفعل في الحسابات غير المسددة، فسوف تحتاج إلى تقديم طلب رسمي وكتابة طلب لضبط الدفعة.
يمكنك أيضًا تقديم طلب الدفع عبر الخط الساخن. سيقوم موظفو الخدمة المساندة بتحويل الطلب إلى الإدارة المسؤولة لتنفيذ طلب العميل.
ولتفادي الارتباك ستكون خطوات البحث كما يلي:
إذا لم يتم تحويل الأموال إلى بنك آخر، فسيتم إرجاع المبلغ إلى حساب العميل خلال 1-3 أيام عمل. إذا تم تحويل المبلغ إلى حسابات للتوضيح، مع مراعاة طلبات ما بين البنوك، فقد تمتد فترة الإرجاع إلى شهر. هذا ينطبق بشكل خاص على التحويلات إلى الخارج.
وعرضت الوزارة آلية محدثة لإعادة المدفوعات المحولة خطأً من المكلف إلى حساب الخزينة الاتحادية في المنطقة.
أوضحت وزارة المالية آلية إعادة دفعة حولها أحد المكلفين بالخطأ إلى حساب وزارة الخزانة الاتحادية (UFK) في المنطقة. يشير هذا إلى الحالة التي كان من المفترض أن تذهب فيها الأموال إلى حساب UFK لموضوع آخر في الاتحاد. تم تناول هذه المشكلة في كتاب وزارة المالية بتاريخ 2 نوفمبر 2011 ن 02-04-10/4819. وهو يدرس بالتفصيل الوضع مع الدفع الخاطئ ويحدد مواعيد نهائية محددة. وكما يشير الخبراء، يتم استرداد الأموال بواسطة UFC في المكان الذي تم فيه الدفع. في هذه الحالة، يلزم تقديم طلب كتابي من دائرة الضرائب الفيدرالية في المكان الذي تم فيه إيداع الدفعة مع طلب دافعي الضرائب لاسترداد الأموال:عندما تتلقى مفتشية دائرة الضرائب الفيدرالية لروسيا في مكان تسجيل دافعي الضرائب (المشار إليها فيما يلي باسم مفتشية دائرة الضرائب الفيدرالية لروسيا) من دافعي الضرائب الذين قاموا عن طريق الخطأ بتحويل مبلغ الدفع إلى الحساب رقم 40101 من الحساب الفيدرالي دائرة الضرائب لكيان تأسيسي آخر للاتحاد الروسي، تقوم مفتشية دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا بإعداد طلب لاسترداد الدفع في موعد لا يتجاوز عشرة أيام عمل من تاريخ استلام الطلب المذكور طلبًا كتابيًا (في النموذج وفقًا لملحق هذه الرسالة) ويرسلها مع نسخة مرفقة من طلب استرداد الدفع (من خلال دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا، التي تم تسجيل دافع الضرائب في أراضيها) في شكل إلكتروني (صورة ممسوحة ضوئيًا) إلى دائرة الضرائب الفيدرالية لروسيا في مكان دفع التسجيل. من أجل تأكيد سداد الدفعة، إذا لم يكن لدى دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا معلومات حول إيداع الدفعة في الحساب رقم 40101 التابع لدائرة الضرائب الفيدرالية لكيان مكون آخر للاتحاد الروسي، دائرة الضرائب الفيدرالية من روسيا (من خلال دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا، التي تم تسجيل دافعي الضرائب على أراضيها) ترسل طلبًا إلى دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا في المكان الذي تم فيه إيداع الدفعة. في هذه الحالة، يتم إرسال الطلب المحدد في موعد لا يتجاوز يومي عمل من تاريخ استلام الطلب لاسترداد الدفعة من قبل دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا. ترسل دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا في المكان الذي تم فيه إيداع الدفعة، في موعد لا يتجاوز يومي عمل من تاريخ استلام الطلب المحدد، إلى دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا (من خلال دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا، التي إقليم دافعي الضرائب مسجل) التأكيد المقابل على الدفع المضاف إلى ميزانية نظام ميزانية الاتحاد الروسي، المسجل وفقًا لرمز التصنيف إيرادات الميزانية لتصنيف ميزانية الاتحاد الروسي 100 1 17 01010 01 0000 180 " إيرادات غير محددة تضاف إلى الميزانية الفيدرالية." تقوم دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا في المكان الذي تم فيه إيداع الدفعة، في موعد لا يتجاوز يوم العمل التالي من تاريخ استلام مستندات الإرجاع المحددة، بإرسالها إلى UFK في المكان الذي تم فيه إيداع الدفعة بالطريقة المحددة لنقل المعلومات إلى UFK. دائرة الضرائب الفيدرالية في المكان الذي تم فيه إيداع الدفعة، عند استلامها من دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا في المكان الذي تم فيه إيداع الدفعة، طلب كتابي موقع من قبل الأخير بالطريقة المنصوص عليها، مع نسخة من طلب الحصول على يقوم إقرار الدفع المرفق به بإعداد المستندات الخاصة بإعادة مبلغ الدفع الذي تم تحويله عن طريق الخطأ من قبل دافعي الضرائب بالطريقة المنصوص عليها في الفقرتين الرابعة والخامسة من الفقرة 12. إجراءات المحاسبة من قبل الخزانة الفيدرالية للإيرادات إلى نظام ميزانية الدولة الاتحاد الروسي وتوزيعها بين ميزانيات نظام ميزانية الاتحاد الروسي، تمت الموافقة عليه بأمر من وزارة المالية في الاتحاد الروسي بتاريخ 5 سبتمبر 2008 N 92n. في الوقت نفسه، في الحقل 24 "الغرض من الدفع" من أمر الدفع، يشير UFK في المكان الذي تم فيه إيداع الدفعة إلى: "استرداد الضرائب والرسوم المحولة بشكل خاطئ والعقوبات المقابلة (الغرامات) (مع الإشارة إلى INN و KPP من دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا). عند استلام نسخة إلكترونية من أمر الدفع من البنك لتنفيذ عملية إعادة مبلغ الدفع، تقوم إدارة الرقابة المالية الفيدرالية في المكان الذي تم فيه إيداع الدفع في موعد أقصاه ثلاثة أيام عمل من تاريخ استلام هذه النسخةيرسل نسخة إلكترونية من أمر الدفع المحدد إلى دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا في المكان الذي تم فيه إيداع الدفعة. إذا رفض البنك إجراء الدفع، فإن دائرة الضرائب الفيدرالية في المكان الذي تم فيه إيداع الدفعة، في غضون ثلاثة أيام عمل من تاريخ استلام هذا الرفض، تقوم بإرجاع المستندات المقدمة من قبلها إلى دائرة الضرائب الفيدرالية في المكان الذي تم إيداع الدفعة، مع الإشارة إلى سبب الإرجاع.
دعونا نتذكر أن إجراءات محاسبة الخزانة الفيدرالية للإيرادات في نظام ميزانية الاتحاد الروسي وتوزيعها بين الميزانيات تم تطويرها وفقًا للمواد
يتم تنظيم كل مرحلة من مراحل استخدام نظام الدفع الروسي بشكل صارم بموجب القانون. في الوقت نفسه، غالبًا ما تنشأ مواقف عندما تقوم البنوك، نتيجة قيام الدافعين بالإشارة بشكل غير صحيح إلى التفاصيل في أمر الدفع، بإرسال الأموال إلى المستلمين الخطأ. عند إجراء الدفعات باستخدام أوامر الدفع، قد تحدث أيضًا أخطاء أخرى ذات عواقب سلبية. في مثل هذه الحالة، يطرح السؤال حول كيفية إرجاع المبلغ المحول بشكل خاطئ بموجب أمر الدفع. دعونا نفكر في هذه المشكلة بمزيد من التفصيل.
توجد قائمة تفاصيل الدفع مع شرحها في الملحق 1 للقواعد المحددة.
كقاعدة عامة، يعد الإكمال الصحيح لجميع تفاصيل أمر الدفع أمرًا مهمًا لتحديد الدفع بشكل صحيح والتنفيذ الصحيح لأمر تحويل الأموال. ومع ذلك، إذا تم ملء أمر الدفع بشكل غير صحيح، فمن الممكن استرداد الأموال المحولة عن طريق الخطأ إذا تم اتباع إجراءات معينة. دعونا ننظر إليهم.
يمكن تقسيم تحويل الأموال الذي به أخطاء في أمر الدفع إلى نوعين:
إن المبالغ المستردة للمدفوعات الخاطئة قبل مرحلة اللارجعة هي نفسها لكلا النوعين ويتم إجراؤها من قبل المؤسسة الائتمانية بناءً على إرادة الدافع. يتم اعتماد قواعد هذا الإرجاع من قبل البنك وفقًا للأمر رقم 383-P بتاريخ 19 يونيو 2012.
إذا تم اجتياز مرحلة اللارجعة، فمن الصعب العودة، لأنه لقد تم بالفعل تحويل الدفعة وسيشارك مستلم الدفعة الخاطئة في إجراء استرداد الأموال المقابل.
يتم تنظيم إجراءات إعادة المدفوعات المستحقة إلى ميزانية الخزانة بموجب الأمر رقم 125ن بتاريخ 18 ديسمبر 2013.
على سبيل المثال، يجوز للخزانة أن تعيد الإيرادات غير المسددة إلى الميزانية الفيدرالية إذا:
في محاسبة المستفيد، يكون شطب إعادة الأموال بناءً على أمر دفع خاطئ مصحوبًا بإدخالات Dt. 76 - كيلوطن. 51.